„Епидемия от измами“: стойността на измамите в Обединеното кралство се удвоява и продължава да расте

По-голямата част от измамите, насочени към потребителите, се случват в социалните медии, според нов доклад.

Измамите в Обединеното кралство са се увеличили повече от два пъти по стойност през 2023 г. в сравнение с предходната година, според фирмата за финансови услуги BDO.

Последният анализ на FraudTrack на фирмата показва, че общата отчетена стойност на измамите в Обединеното кралство достигнаха огромните 2,3 милиарда британски лири (2,69 милиарда евро) миналата година.

Това показва увеличение от 104% спрямо 2022 г., въпреки че BDO отбелязва, че огромното увеличение се дължи главно на няколко високи -value case.

Сумата от £2,3 милиарда е приблизително общият доход през целия живот на около 1645 души (ако приемем, че са получавали текущата средна заплата в Обединеното кралство за 40 години), което е приблизително населението на село като Blakeney в Глостършър, Англия.

Въпреки че няколко особено скъпи случая доведоха до скок на общата стойност, 2023 също отбеляза 18% увеличение на броя на докладваните измами.

Въпреки това дори това може да е само върхът на айсберга: оценки от Проучването на престъпността за Англия и Уелс за годината, приключваща на 30 юни 2023 г., предполагат, че по-малко повече от едно на всеки седем измами престъпления са докладвани на полицията или Action Fraud, националния център за докладване на измами на Обединеното кралство.

Въпреки това, броят на докладваните случаи все още е значително по-нисък, отколкото беше преди пандемията от COVID-19 .

Докладът на BDO обхваща докладвани случаи над £50 000 от 1 декември 2022 г. до 30 ноември 2023 г.

„Епидемия от измами“: Ключови тенденции през 2023 г.< /h2>

Случаите с висока стойност доминираха през годината и показаха 60% увеличение в сравнение с предходните 12 месеца.

„Въпреки че отчетеният обем е втората най-голяма годишна сума през последното десетилетие [...], повече от половината от него произтича от само два продължителни случая, които общо представляват почти 70% от отчетените стойност на измами през годината“, каза Кейли Кростуейт, един от авторите на доклада от услугите за съдебно счетоводство и оценка на BDO.

Един от тези случаи беше споразумение за £585 милиона на случай на подкуп в хазартния гигант Entain, другият беше делото за укриване на данъци на Бърни Екълстоун, което завърши с плащането на £650 милиона на властите.

Тези два случая засегнаха особено общия брой финансови престъпления по вид: делото на Entain избута корупцията на челно място , премахвайки прането на пари от предходната година. Измамата на Екълстоун увеличи общата стойност на данъчните измами до £515 милиона, което е увеличение от 228% спрямо предходната година.

Тези две категории – корупция и данъчни измами – се оказаха водещите случаи сред видовете измами от стойност през въпросния период и представляваше почти половината от общата стойност, възлизаща на около £1,1 милиарда.

„Пандемия от киберпрестъпления“ и как социалните медии са замесени

Въоръжени с най-новите технологии, като изкуствен интелект (AI), дейностите на престъпниците се увеличиха на фона на хора и компании, борещи се със сериозен финансов натиск, поради високите разходи за живот и проблемите с веригата за доставки в резултат на геополитическото напрежение, каза BDO.

Има голямо увеличение на докладваните онлайн измами през 12-те месеца до 30 ноември 2023 г., според доклада. Банките в Обединеното кралство предупредиха за „епидемия от измами“ и огромни скокове, наблюдавани при измамни транзакции с оторизирано насочено плащане (APP).

„За съжаление не съм изненадан от това увеличение на броя на докладваните измами, то е в съответствие със значителния скок на измами, които екипът ни за съдебни разследвания видя на място тази година, включително пандемия от киберпрестъпления и широк спектър от измами с неправилни твърдения във финансовите отчети“, каза Карин Дийли, ръководител на услугите за съдебно счетоводство и оценка в BDO.

Увеличеното използване на бързо развиващ се AI направи киберрисковете по-трудни за контролиране, често се пресичат с други рискове. Възможностите за измами се увеличават значително с по-широкия достъп до AI технология.

Barclays Bank заяви по-рано през 2023 г., че повече от 70% от измамите вече се случват в социални медии, онлайн пазари и приложения за запознанства.

TSB Bank също съобщи през ноември 2023 г., че измамите при покупка са се увеличили с 35% и представляват над половината (52%) от всички техни случаи на измами със средна загуба от £500 на случай, назовавайки Facebook Marketplace като най-големият двигател на измамите при покупка – 77% от случаите произхождат от платформата, според кредитора.

Измами, задвижвани от изкуствен интелект

Киберпрестъпниците създадоха своята версия на ChatGPT само месеци след пускането й и много нови чатботове, свързани с измами, се появиха в Dark Web тъй като, се посочва в доклада.

Тези инструменти се продават за незаконни дейности, като помагат на хората да пишат злонамерен софтуер или фишинг имейли, които успешно примамват хората да предоставят своите идентификационни данни за вход или да извършват плащания.

„Увеличено използване на бързо развиващ се AI направи киберрисковете по-трудни за контролиране, често пресичащи се с други рискове. Възможностите за измами се увеличават значително с по-широкия достъп до AI технологията", според доклада на BDO.

Как се увеличават абонаментните такси при стрийминг услуги, вдъхновени от измами

Основно поради делото Entain за £585 милиона, изкуствата, развлеченията и развлеченията са класирани като най-често съобщавания сектор за измами през годината.

В много случаи измамниците се възползваха от възможностите да осигурят незаконни методи за гледане на филми и телевизионно съдържание, след като цените на абонамента на официалните доставчици се увеличиха, оставяйки хората вече да се борят със значително недоволство от цената на живота, според BDO.

В един случай петима мъже създадоха механизъм за незаконно предаване на футболни мачове от Висшата лига на десетки хиляди от хора. През май 2023 г. те бяха осъдени за заговор за измама и пране на пари, след като са генерирали повече от £7 милиона за пет години.

Освен този сектор, публична администрация (£530 милиона), професионални, научни и технически услуги (£281 милиона), строителство (£155 милиона) и некорпоративни (физически лица) (£95 милиона) съставляват първите пет, както и 67% от общата стойност на измамите, докладвани през годината.

Според доклада през 2024 г. предстои постоянен поток от киберактивирани атаки както срещу потребители, така и срещу бизнеса.

„Предвиждайки 2024 г., киберзаплахите не познават граници“, каза в доклада Виджай Велу, глобален ръководител на офанзивна сигурност и DFIR услуги в BDO. „Предвиждаме ескалация на сложността на киберизмамите, като измамниците се възползват от възхода на AI и инструментите за дълбоко фалшифициране.“

„Има засилваща се зависимост от цифровите интерфейси, особено с мобилните мрежи, облака и финансовите услуги, “, добави Велу. „Очаква се всички видове бизнес да бъдат магнит (включително благотворителни организации) за усъвършенствано социално инженерство и еволюирали заплахи от ransomware.“

Съобщените случаи на измами с екологично, социално и корпоративно управление (ESG) също вероятно ще се увеличат, тъй като компаниите приемат ESG все по-сериозно и регулациите се развиват в тази област.

Това естествено може да доведе до докладване на повече случаи на финансови престъпления, свързани с ESG, и до повече случаи на измами с екологично чистене и въглеродни кредити, достигащи до съдилищата, според BDO.

Законодателни промени в Обединеното кралство също може да увеличи броя на случаите. По-специално, новото престъпление за измама „невъзможност за предотвратяване“ на Закона за икономическата престъпност и корпоративната прозрачност се очаква да държи компаниите отговорни за престъпления за измама, извършени от „съдружник“, в полза на организацията, освен ако не могат да докажат, че са имали разумни процедури за предотвратяване на измами в сила.

Друга промяна в банковите разпоредби, която влиза в сила през 2024 г., ще накара банките да възстановят разходите на определени жертви на измами с APP, като по този начин добавят към докладваните случаи.

Последвайте ни в